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以“商業承兌匯票”為幌子

承諾高收益 投資需謹慎

來源:太原晚報 作者:梁丹 馬向敏 2024年03月27日 08:23

  近來,個別機構非法設立票據融通平臺,宣稱與知名大型企業合作,將企業開具的商業匯票分拆為小額單張單據,與投資者簽訂“商業承兌匯票回購合同”“商業承兌匯票代理保管協議”等,承諾保底高收益,向社會不特定對象公開吸收資金。就此,山西省處置非法集資領導組辦公室3月25日發出提醒,廣大金融投資者提高警惕,加強自我保護,有效預防非法集資。

  承兌匯票指辦理過承兌手續的匯票,即在交易活動中,售貨人為了向購貨人索取貨款而簽發匯票,并經付款人在票面上注明承認到期付款的“承兌”字樣及簽章。付款人承兌以后成為匯票的承兌人。承兌匯票分為“商業承兌匯票”和“銀行承兌匯票”兩種,經購貨人(即開票公司)承兌的稱“商業承兌匯票”;經銀行承兌的稱“銀行承兌匯票”。

  二者之間在信譽等級、風險性和流動性上都存在區別?!般y行承兌匯票”,由銀行承兌,是銀行的信用做背書;“商業承兌匯票”,是開票公司的信用做背書。銀行的信用自然要超過公司的信用,因此“銀行承兌匯票”的信譽等級更高,風險性更低,流動性更好。

  據介紹,回購是一種變相的銷售行為,而這一銷售行為在非法集資領域也屢見不鮮,如常見的玉石回購騙局,犯罪分子宣稱可以簽訂銷售玉石承諾固定收益的項目投資合同,每個月會有利息,而且玉石投資期限屆滿可以回收,并稱依照投資額度的高低,投資期限的長短,每個月的利息也各有不同。如果把騙局中的玉石,換做“商業承兌匯票”,那便是換湯不換藥的“商業承兌匯票回購合同”騙局。

  “商業承兌匯票”屬于“有價證券”,這一類保管行為的主體,往往是信托機構、銀行、貿易貨棧等機構,而非自然人,如果由自然人保管,那么該有價證券的真實性,金融投資者就要在心里打上一個大大的“?”了。

  省處非辦提醒,未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式,向不特定對象吸收資金的行為,是非法集資。廣大群眾要提高警惕,增強防范意識,守好自己的“錢袋子”。一旦發現有機構或人員從事相關行為,要及時向當地金融監管部門或公安機關舉報。

(責編:鄢妮)
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